Was ist ein Teilzeit-CFO?
WAS versteht man unter einem Teilzeit-CFO?
WER sind eigentlich Teilzeit-CFOs?
WARUM Du einen Teilzeit-CFO für Dein Startup einstellen solltest
WARUM CFO-Services die Zukunft für Startups in Deutschland sind
WIE arbeiten Interim-CFOs innerhalb von Startups?
Wie Du den richtigen Interim-CFO für Dein Startup findest
Ein Einstellungsleitfaden: Teilzeit-CFOs für Startups
Der Einstieg
Das Wachstum
Back To The Basics: In diesem Blogbeitrag wollen wir unsere Community über den Beruf des Teilzeit-CFO informieren. nugrow, Startup & Tools, Beautyself und Diversity Wiki Gründer und CEO, Sebastian Janus, kennt die Vorteile für kleine Teams, durch seine langjährige Erfahrung als Teilzeit-CFO in großen und kleinen Unternehmen, sowie Startups. Er hat schon viele Finanzierungsrunden erfolgreich begleitet und weiß, worauf Founder bei einem Interim-CFO achten müssen.
Wir klären für euch die großen W-Fragen und begleiten Gründer*innen von Startups von der Suche, bis hin zur Einstellung.
WAS versteht man unter einem Teilzeit-CFO?
Ein Teilzeit-CFO, oder auch Interim-CFO genannt, ist ein Chief Financial Officer, der in Teilzeit für mehrere Unternehmen arbeitet und für jedes Unternehmen verschiedene Finanzoperationen übernimmt. Teilzeit-CFOs ermöglichen kleineren Unternehmen, einschließlich Startups und KMU, fachkundige finanzielle Unterstützung zu erhalten, ohne jährlich viel Geld für einen internen Vollzeit-CFO investieren zu müssen. Das Prinzip schont also die begrenzten Budgets von jungen Unternehmen.
Teilzeit-CFOs werden in der Regel auf Vertragsbasis bezahlt, oft auch mit einer monatlichen Vereinbarung über die Arbeitszeit.
“Üblicherweise wird der Teilzeit-CFO bei Neugründungen in der Früh- & Aufstiegsphase eingesetzt”. Sebastian Janus
Denn die meisten Startups bräuchten Unterstützung in den Wachstumsperioden ihrer Lebensläufe.
WER sind eigentlich Teilzeit-CFOs?
CFOs in Teilzeitbeschäftigung sind operativ veranlagte Finanzexpert*innen und Strateg*innen. Sie bilden quasi den Finanzvorstand im Unternehmen oder Startup und wurden früher als Buchhalter*innen bezeichnet. Viele CFOs arbeiten als Teilzeit-CFOs, um ihren Lebensunterhalt zu verdienen, während andere hauptberuflich und freiberuflich für Startups tätig sind.
Um ein CFO in Teilzeit zu werden, benötigt man in der Regel 15 Jahre Berufserfahrung im allgemeinen Finanzbereich oder mindestens ein paar Jahre Erfahrung als VP of Finance. Gelegentlich kann es vorkommen, dass man einen Teilzeit-CFO mit weniger als 15 Jahren Erfahrung findet. Diese Fachleute sind in der Regel technisch versierte Finanzexpert*innen.
WARUM Du einen Teilzeit-CFO für Dein Startup einstellen solltest
Die frühe Einstellung eines Teilzeit-CFO im Unternehmen kann entscheidend in Sachen Erfolg sein. Eine/n Finanzexpert*in von Anfang an im Team zu haben, hat ausschlaggebende Auswirkungen auf das Unternehmen, was vielen Gründer*innen in der Regel bis zur Rekrutierung eines Teilzeit-CFOs gar nicht bewusst ist. Hier nur ein paar Gründe, warum es sinnvoll ist, sich mit dem Outsourcing deiner Finanzen an einen Interim CFO zu beschäftigen:
- CFOs verfolgen eine kurz- und langfristige Strategie, wodurch sofort Geld gespart werden kann.
- Sie strukturieren Deine Unterlagen strategisch, um in Zukunft viel Geld zu sparen, wenn auf ein umfassenderes Buchhaltungssystem umgestellt werden muss.
- Chief Financial Officers ermöglichen Dir, Dich von Anfang an stärker finanziell zu fokussieren, da Du ihr Finanz-Fachwissen auf Dein Unternehmen anwenden kannst.
- Interim-CFOs helfen Dir außerdem dabei, Verbindungen zu Deinen früheren Kunden zu erhalten, was den Unterschied zwischen Erfolg und Misserfolg Deines Fundraisings ausmachen könnte.
WARUM CFO-Services die Zukunft für Startups in Deutschland sind
Teilzeit-CFO-Services für Startups sind keine brandneue Branche, aber es ist klar, dass diese die Zukunft der Finanzdienstleistungen für Startups ist. Weg von bloßer Buchhaltung, hin zur strategischen Planung der Liquidität.
WIE arbeiten Interim-CFOs innerhalb von Startups?
Teilzeit-CFOs bieten Startups und kleinen Unternehmen auf Anfrage Finanzberatung an. Du kannst einen Teilzeit-CFO als Mitglied Deines Teams einstellen oder einfach einen für ein einmaliges Projekt wie Finanzmodellierung oder Preisstrategie beauftragen.
Größtenteils stellt ein Startup einen Teilzeit-CFO ein, der die Verantwortung für die Finanzoperationen und das Finanzmanagement übernimmt. Dies geschieht in der Regel nach einer Fundraising-Runde in der Seed- oder Serie A-Phase, also zu einem Zeitpunkt, an dem die Gründer*innen die Finanzen nicht selbst in die Hand nehmen können und sehr davon profitieren würden, wenn jemand langfristig zu Deinem Team stoßen und Dir die finanzielle Seite Deines Geschäfts abnehmen würde.
Welchen Mehrwert bringen Teilzeit-CFOs?
Teilzeit-CFOs können auf vielfältige Weise einen Mehrwert für ein Unternehmen schaffen. Hier sind einige Beispiele:
Fundraising Kontakte
Viele Teilzeit-CFOs verfügen über große Netzwerke von Angel-Investoren, Familienunternehmen, Venture Capital-Firmen, Private Equity-Gesellschaften und anderen Investoren. Schließe deshalb nie die Möglichkeit aus, Deinem Teilzeit-CFO eine zentrale Rolle beim Fundraising für Dein Unternehmen zu übertragen!
Management der Ausgaben
Ein klassisches Beispiel für CFO-Dienstleistungen ist die Verwaltung von Ausgaben, auch Expense Management genannt, im gesamten Unternehmen und das Aushandeln von Deals zur Kostensenkung.
Cashflow und Unternehmen
Jeder CFO ist dafür verantwortlich, den Cashflow und die Laufbahn seines Unternehmens im Auge zu behalten und sicherzustellen, dass genügend Barmittel zur Verfügung stehen, um die Gehaltsabrechnung vorzunehmen oder angemessen zu investieren.
Instandhaltung der Buchhaltung
Dies wird von Erstgründer*innen unterschätzt, aber die meisten Seriengründer*innen wissen, wie wichtig es ist und wie viel Geld es einen kosten kann, seine Buchhaltung nicht aktuell und sauber zu halten.
Verlässliche Vorgehensweise
Viele Unternehmer*innen suchen nach jemandem, der verlässliche Vorgehensweisen mitbringt und diese dann beim entsprechenden, schnell wachsenden Start-up implementiert. Dies kann Systeme, Verfahren, Werte und vieles mehr umfassen.
Expert*innenanalyse und strategische Planung
Finanzplanung und -analyse (FP&A) ist ein Schlüsselaspekt der CFO-Rolle, und Teilzeit-CFOs sind da keine Ausnahmen. Tatsächlich gilt das als die entscheidendste Rolle eines Teilzeit-CFO innerhalb eines Unternehmens und kann in unzähligen Situationen und Szenarien das Unternehmen retten.
Wie viel kostet ein Teilzeit-CFO überhaupt?
Die Kosten für die Dienstleistungen des Teilzeit-CFO für Neugründungen können von kostenlos bis zu 8,500 € pro Monat liegen. Aber der Durchschnitt liegt bei etwa 2,500 € bis 4,200 € pro Monat. Wie zu erwarten, hängen die monatlichen Kosten von einer Reihe von Faktoren ab, wie zum Beispiel Stundenlohn, Komplexität der Aufgaben und Umfang der Verantwortlichkeiten, die dem Teilzeit-CFO zugewiesen werden.
Der typische Stundenlohn für einen Teilzeit-CFO kann zwischen 70 € und 130 € pro Stunde liegen.
CFOs außerhalb der USA, in Ländern mit niedrigeren Lebenshaltungskosten, berechnen dagegen unter Umständen nur 25 € pro Stunde. Auf der anderen Seite kannst Du bei CFOs, die unglaublich erfahren und effizient sind, bis zu 420 € pro Stunde erwarten.
Wie Du den richtigen Interim-CFO für Dein Startup findest
Gründer*innen sollten sich die Zeit nehmen, den richtigen CFO für ihre Gründung zu finden. Die Einstellung des falschen CFO kann zu unzähligen Problemen führen. Es ist wichtig, einen CFO zu wählen, der Deinen Bedürfnissen, Deiner Arbeitsethik und Deinen Anforderungen an Erfahrung entspricht.
Was sind Gründe, um mit der Suche nach einem neuen Teilzeit-CFO zu beginnen?
Wenn du Bedarf an…
- Einem Finanzmodell für das Fundraising
- Einem/r Buchhalter*in
- Einem/r Allgemeinen Finanzberater*in
- Einer eingehenden Finanzanalyse und -planung
- Regelmäßigen Cash-Flow-Prognosen.
- Unterstützung bei Fundraising und Kontaktknüpfung
- Hilfe bei Finanzoperationen
- ….hast.
Dies sind nur einige Beispiele dafür, warum Du Dich auf die Suche nach einem neuen CFO machen solltest.
Bevor Du dich allerdings aktiv auf die Suche nach einem Teilzeit-CFO machst, ist es wichtig, dass Du Deine Erwartungen und Anforderungen an Deinen neuen CFO festlegest.
Lege Deine Anforderungen fest!
- Liste Deine Bedürfnisse auf!
- Nenne die Anforderungen und Präferenzen an die Fähigkeiten und Erfahrungen Deines zukünftigen CFOs!
- Schätze Dein Budget, stündlich und monatlich!
Mache Dir klar, dass es bei der Einstellung eines CFO 20 % auf Erfahrung und Fähigkeiten und 80 % auf die Art und Weise, wie Du diesen als Person und Partner schätzt, ankommt. Eine harmonische Zusammenarbeit und eine angenehme Arbeitsatmosphäre sind hier der Schlüssel. Dein neuer CFO, auch wenn er in Teilzeit arbeitet, wird zu Deinem strategischen Partner und Berater fungieren, während Du Dein Unternehmen ausbaust, um Deine Ziele zu erreichen.
Der Start der Suche
Für die Einstellung eines CFO ist es wichtig, dass Du Deine sozialen Netzwerke strategisch nutzt und ein Stellenangebot veröffentlichst. Poste bei LinkedIn oder anderen wichtigen Netzwerken und sprich mit Gründerkolleg*innen, denen du vertraust. Denn viel läuft in der CFO-Branche über Empfehlungen und Kontakte. Wenn Du jemanden kennst, der wiederum jemanden kennt, hast du schon gewonnen.
Die Überprüfung eines Teilzeit-CFO
Bevor Du den CFO, den Du gefunden hast, einstellst, musst Du ihn überprüfen, um zu sehen, ob er Deinen Kriterien entspricht. Doch wie genau stellt man das an?
Die CFO-Position muss mit jemandem besetzt werden, der sehr gut zu Dir passt. Also gib Dich nicht mit jemandem zufrieden, der nur halb Deinen Erwartungen entspricht. Nimm Dir Zeit und sprich bei Bedarf mit vielen Kandidat*innen. Führe Dein ganz individuelles Screening durch!
Ein Einstellungsleitfaden: Teilzeit-CFOs für Startups
Sobald Du weißt , welchen Teilzeit-CFO Du für Dein Startup einstellen möchtest, musst Du bestimmen, welche Art von Zusammenarbeit gut funktionieren würde.
Vereinbarungen mit dem idealen CFO
- Berücksichtige den Anteil des CFOs und Dein Budget.
Einige Teilzeit-CFOs reagieren empfindlich auf ihren Stundenlohn, während andere mehr daran interessiert sind, eine monatliche Gehaltsstruktur einzurichten, um ihr Einkommen kalkulierbarer zu machen. Als Startup musst Du auch sicherstellen, dass Du für Dein Geld den richtigen Output erhälst.
Viele empfehlen, den CFO mit einer Buchhaltungsfirma zusammen arbeiten zu lassen. So kannst Du Deine Kosten senken. Denn Deinem neu eingestellten CFO wird so die Routinearbeit abgenommen.
- Finde etwas, das für beide Parteien am besten funktioniert.
Die meisten CFOs für Startups werden gut darin sein, zu bestimmen, was für beide Seiten das Beste ist. Hier kommen Deine vorher festgelegten Kriterien und Anforderungen ins Spiel. (siehe oben)
Scheue außerdem nicht davor zurück, Kapital- oder Aktienbezugsrechte anzubieten, um eine Gehaltslücke zu schließen!
Wenn Du nicht den Stundensatz bezahlen kannst, den Dein Teilzeit-CFO verlangt, versuche, die Lohnlücke mit einer Kapitalbeteiligung oder Aktienbezugsrechten zu schließen. Da Startup-CFOs daran gewöhnt sind, in Unternehmen in der Frühphase zu arbeiten, neigen sie dazu, den Wert des Startup-Eigenkapitals mehr als die meisten anderen zu erkennen.
Du könntest überrascht werden und in dem CFO Deines Startups eine/n langfristige/n Partner*in finden, der an Deine Geschäftsidee glaubt!
- Lasse Dir die Stunden pro Projekt, Aufgabe und monatlicher Verantwortung vorkalkulieren.
Die meisten Gründer*innen möchten einfach, dass die Finanzfunktion ihres Startups von jemand anderem übernommen wird. Deshalb ziehen sie überhaupt erst die Einstellung eines Teilzeit-CFOs für ihr Startup in Erwägung. Wenn Du bereits weißt, was Dein neuer CFO übernehmen soll, kannst Du ihn um einen Kostenvoranschlag bitten. Und so kannst du auch direkt die Gehaltsstruktur festlegen. Auf diese Weise werden Missverständnisse von Anfang an vermieden.
Schaue auch, ob Du möglicherweise einen Pauschalpreis in Rechnung stellen kannst. Ansonsten setze einfach einen Vorschuss mit niedrigeren Stundensatz fest. Auf diese Weise erhälst Du niedrigere Stundenkosten und fixe monatliche Zahlungen bei gleichzeitiger Vorhersehbarkeit des monatlichen Einkommens.
Sobald der Aufgabenbereich des CFO definiert ist, kannst Du eine Vereinbarung mit ihm unterzeichnen!
Und schon ist die Zusammenarbeit offiziell.
Der Einstieg
Nach der Einstellung folgt der Einstieg des neuen CFOs. Vernachlässige nicht das Einarbeiten des CFOs. Es ist genauso wichtig wie Dein Überprüfungs- und Screening-Prozess. Hier nun ein paar Tipps für die ersten Tage und Wochen der Zusammenarbeit:
- Wenn Du Slack verwendest, füge Deinen CFO zum Workspace hinzu. Erkläre dem Team, was der CFO tun wird und wann man den CFO zur Beratung ziehen kann oder sogar sollte.
- Lege klare Verantwortlichkeiten und erwartete Ergebnisse fest.
- Verwende bei Bedarf eine Software zur Aufgabenverwaltung. Die meisten Startup-CFOs werden gerne die Aufgabenverwaltungssoftware benutzen, die Du bereits in der Firma verwendest.
- Richte regelmäßige wöchentliche oder zweiwöchentliche Check-ins ein. Zumindest solltest Du jede zweite Woche mit Deinem CFO sprechen. Halte den CFO auch über Deine eigene Arbeit auf dem Laufenden.
- Unternehmensgründungen schreiten schnell voran. Deswegen ist es essentiell, dass Du Deinen CFO auf dem Laufenden hälst. Generell ist ein enger Kontakt mit seinem CFO mehr als empfehlenswert. So können zwischendurch auch schnell mal kleinere Ratschläge und Anekdoten ausgetauscht werden.
Das Wachstum
Wenn Du erst einmal einen Teilzeit-CFO im Team hast, kannst Du Dich endlich beruhigt zurücklehnen und dem CFO die Sorge um die Finanzen überlassen. Dann kannst Du Dich allein darauf konzentrieren, das Unternehmen auf die nächste Stufe zu heben. Und das ist schließlich der gesamte Sinn und Zweck eines Interim Chief Financial Officers.